Jung, DMS & Sie! - Ausgabe April 2019

Mit einem Bettelorden an der Börse Geld verdienen? Das klingt zuerst ein- mal verwunderlich, doch es geht. So legt zum Beispiel der Fonds terrAssisi Aktien nach den Grundsätzen des Franziskaner-Ordens an und erzielte über die letzten fünf Jahre mehr als 70 Prozent Rendite. Die Franziskaner sind ein Bettelorden – also ein Orden, der sich zur Armut verpflichtet hat und den Lebensun- terhalt aus Arbeit und Schenkungen bestreitet. Dass sich eine auf Enthalt- samkeit verpflichtete Ordensgemein- schaft mit Geld auseinandersetzt, mag verwundern. Was jedoch wenige wissen: Der Franziskaner-Orden geht schon sehr lange verantwortungsvoll mit Geld um. Kampf gegen Wucherzinsen Die Motivation dafür kam aus der eigenen Kirche: Infolge des im 12. und 13. Jahrhundert praktizierten christ- lichen Zinsverbotes konzentrierte sich der Geldverleih auf spezialisierte Geldhändler, die wegen fehlender Konkurrenz Wucherzinsen von bis zu 80 Prozent nehmen konnten. An Krediten war jedoch Bedarf, da immer mehr Waren und Güter produziert wur- den, deren Herstellung – etwa durch Erwerb von Rohstoffen – vorfinanziert werden musste. Die Franziskaner als Teil der Kirche, die dem Geldgeschäft damals durch- aus kritisch gegenüberstand, sahen sich herausgefordert und zogen Konsequenzen. Sie gründeten – vor- wiegend in Italien – eigene Kreditinsti- tute (sog. montes pietatis – Berge der Barmherzigkeit) auf genossenschaftli- cher Basis. Bereits 1462 hatten die Franziskaner in Italien ein erstes öffentliches Pfand- leihhaus eröffnet, das von den Darle- hensnehmern lediglich einen kosten- deckenden Zins verlangte. Also nicht auf Kosten der Menschen, sondern zu ihrem Wohl. Mitunter also damals das erste nachhaltige Investment. In dieser Tradition hat die Missions- zentrale der Franziskaner in Bonn die Herausforderungen der heutigen Zeit aufgegriffen und Angebote zur ethischen Geldanlage entwickelt: die Fonds-Familie terrAssisi zur Förderung einer nachhaltigen und gerechten Marktwirtschaft. Mit gutem Gewissen Geld anlegen und Renditen erwirtschaften, aber nicht auf Kosten von Menschlichkeit, Ethik und Moral. terrAssisi-Fonds sind der Weg für ein nachhaltiges Investment, denn sie bewerten bei der Auswahl der Anlagetitel nicht einfach nur die Bonität der Wertpapiere, sondern legen strenge Nachhaltigkeitskriterien zu- grunde. Der Auswahlprozess Die Bewertung potenzieller Anlagetitel wird nach ökologischen, sozialen und kulturellen Gesichtspunkten vorgenom- men. In einem ersten Schritt werden die Unternehmen und Länder nach ihren Leistungen in diesen Bereichen bewer- tet. Ungeachtet dieses Leistungsaspekts werden dann in einem zweiten Schritt jene Titel ausgeschlossen, die kontrover- se Geschäftspraktiken anwenden oder in kontroversen Geschäftsfeldern tätig sind. Auch im Bereich der Länder sind klare Ausschlusskriterien definiert. Die terrAssisi-Fonds investieren unter anderem in regenerative Energien, umweltfreundliche Dienstleistungen, nachhaltige Technologieunternehmen, Unternehmen mit humanen Arbeits- bedingungen und guter Unterneh- mensethik. Ausgeschlossen sind Investments in Atomenergie, fossile Brennstoffe, Waffen-/Rüstungsgüter, Raubbau an der Natur, vermeidbare Tierversuche, Diskriminierung, Kinder- arbeit oder autoritäre Regime. Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT Die terrAssisi-Fondsfamilie Der terrAssisi Aktienfonds investiert weltweit in Unternehmen, in denen ökonomische, ökologische und soziale Kriterien Teil der Unterneh- menskultur und -strategie sind. ISIN: Start Fondskonzept: Min. Investment: Ertragsverwendung: Fondsvolumen: Kategorie: Der terrAssisi Rentenfonds investiert schwerpunktmäßig in Staatsanleihen von Ländern, die die Menschenrechte achten und sich ihrer Verantwortung für den Umweltschutz stellen. ISIN: Start Fondskonzept: Min. Investment: Ertragsverwendung: Fondsvolumen: Kategorie: Der terrAssisi Stiftungsfonds investiert in Länder und Unternehmen, die unseren ethischen Leitlinien ent- sprechen. Dabei bilden Rentenanlagen die Basis. ISIN: Start Fondskonzept: Min. Investment: Ertragsverwendung: Fondsvolumen: Kategorie: DE0009847343 01.05.2009 500 Euro ausschüttend 112 Mio. Euro Aktien (global) DE000A0NGJV5 22.04.2009 500 Euro ausschüttend 19 Mio. Euro Renten (Euro) DE000A2DJT56 01.06.2017 500 Euro ausschüttend 10 Mio. Euro Mischfonds 26 April 2019