Jung, DMS & Sie! - Oktober 2020

Doch nur ein Volumen im niedrigen zweistelligen Prozent- bereich wird im Marktdurchschnitt wieder bei den Versi- cherungsunternehmen angelegt. Dabei stehen durchaus Konzepte und Produkte für die Wiederanlage bereit – von klassischen Investmentfonds über Fonds-Policen, verschie- dene Hybridprodukte mit Beitragsgarantie und Ablauf- management zur Kurssicherung bis hin zur klassischen Sofortrente. Wiederanlage – ein Geschäft mit Milliardenumsatz Der Haken an der Sache ist allerdings die Kundenansprache im Bereich Ablaufmanagement und Wiederanlage sowie die Schaffung von durchgängigen und smarten Customer Journeys (Kundenreisen) hin zur Wiederanlage. Dennoch verschwendet die heimische Versicherungsbranche bei der Wiederanlage von frei werdendem Kapital enormes Potenzi- al, denn es handelt sich dabei um ein Geschäft mit Milliarde- numsatz. Die Erfahrung zeigt, dass es sich erschließen lässt und dass sich die Investition in den Kundendialog rechnet. Aber nicht nur frei werdende Gelder aus Lebensversiche- rungen warten auf eine möglichst attraktive Wiederanla- ge, auch Liquidität aus verkauften Investmentfonds oder einer Erbschaft sollte nicht zins- oder renditelos unter der Matratze verkommen. Gehen Sie daher proaktiv auf Ihre Kunden zu und warten Sie nicht, bis der Bankberater die frei gewordenen Mittel Ihrer Kunden auf hauseigene Termingel- der umleitet. Besser beraten mit der Vertriebsaktion „Besser anlegen“ Jung, DMS & Cie. unterstützt Sie dabei mit der Vertriebsakti- on „Besser anlegen“. Darin erfahren Sie nicht nur, warum es sich gerade jetzt lohnt, Ihren Kunden ein sinnvolles und pro- fessionelles Wiederanlagemanagement der frei werdenden Gelder anzubieten. Außerdem informiert die Vertriebsaktion, welche Anlagemöglichkeiten sich für welche Kunden und deren individuelle Anlageziele und -horizonte lohnt – und das spartenübergreifend, von der attraktiven Festgeldanlage bis hin zur praktischen Sofortrente. Mit der Vertriebsaktion ist es für Sie ein Leichtes, Ihre Kun- den von den Vorteilen einer rentablen Wiederanlage even- tuell frei werdender Gelder zu überzeugen. Das Besondere daran: Egal, ob Sie eine Vertriebsgenehmigung nach § 34c, 34f oder 34d GewO haben – für jeden ist ein passen- des Produkt dabei. Besser anlegen – dieMöglichkeiten für Ihre Kunden Zinspilot – zum Zwischenparken Sichern Sie Ihren Kunden jetzt Top-Zinsen auf das Tages- & Festgeld mit dem ZINSPILOT-Konto – insbesondere, wenn sich Ihre Kunden bei der Wiederanlage größerer Beträge nicht sofort für ein „Folgeprodukt“ entscheiden können. easyROBI – digitale Vermögensverwaltung für jedermann Auch Berater ohne 34f-Zulassung können easyROBI, das digitale Vermögensverwaltungsangebot von JDC, als ergän- zende Dienstleistung zur persönlichen Beratung anbieten und haben damit ein attraktives Zusatzgeschäft ohne großen Aufwand. FINE-FOLIO-Strategien – feine Perspektiven für das Vermö- gen Ihrer Kunden Bieten Sie Ihren Kunden mit den FINE-FOLIO-Strategien den exklusiven Zugang zu einer professionellen Fondsvermö- gensverwaltung schon ab 10.000 Euro. Ihre Kunden können flexibel zwischen verschiedenen aktiv gemanagten und breit diversifizierten Anlagekonzepten wählen. Lebensversicherungen gegen Einmalbeitrag – die ideale Ergänzung für die private Altersvorsorge Lebensversicherungen gegen Einmalbeitrag werden in diversen Produktvarianten angeboten. In Abhängigkeit von der Risikoneigung können Sie Ihren Kunden klassische oder fondsgebundene Produkte mit und ohne Garantien anbieten. Sofort beginnende Rentenversicherung – Rentenzahlung bis ans Lebensende Eine sofort beginnende Rentenversicherung wird häufig auch als Sofortrente bezeichnet. Die Grundidee ist sehr einfach: Ihr Kunde leistet eine Einmalzahlung und erhält dafür sofort eine Rentenzahlung bis an sein Lebensende. Dies hat den großen Vorteil, dass die Altersvorsorge Ihres Kunden nicht aufge- braucht werden kann. Mehr Informationen zur JDC-Vertriebsaktion „Besser anlegen – genau jetzt“ finden Sie in unserem Beraterportal World of Finance unter „Investmentfonds“. In der entsprechenden Broschüre finden Sie auch einen übersichtlichen Produktver- gleich der oben genannten Wiederanlagemöglichkeiten mit allen Details für Ihren Vertriebserfolg. Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT 27 Oktober 2020