Jung, DMS & Sie! - April 2022

Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT DER PROFILER – FÜR DIE BEDARFSANALYSE MIT DEM KUNDEN Mit dem Profiler steht ein Tool für einen einzigarti- gen, schichtenübergreifenden und haftungssicheren Vergleich von Altersvorsorgeprodukten zur Verfügung. Anhand standardisierter Fragen kann die Chance- Risiko-Neigung des Kunden ermittelt und das pas- sende Produkt gefunden werden. Hierfür muss der Kunde vier Fragen beantworten. Als Ergebnis erhält er eine Chance-Risiko-Klasse gemäß seiner Selbstein- schätzung und eine Chance-Risiko-Klasse gemäß dem Renditestandard-Modell. gleichssoftware, und Finanzvertriebe und Vermittler nutzen diese in der Altersvorsorgeberatung. Letztlich profitieren die Verbraucher, denn sie können auf einheitlicher Basis eine fundierte Entscheidung treffen, die zu ihrer persönlichen Chance-Risiko-Neigung passt. Der Renditestandard reduziert damit die Komplexität und verdichtet die Informationen für die Verbraucher. Sie müs- sen sich nicht mehr mit komplexen Funktionsweisen der Produkte sowie den kaum vergleichbaren und teils wenig belastbaren Renditeaussagen auseinandersetzen. DIE PLATTFORM „RENDITESTANDARD.DE “ Die Marktinitiative hat den Anspruch, Verbrauchern den Zugang zu einer individuell passenden Altersvorsorge zu erleichtern, die realistisch zu den Erwartungen und Bedürf- nissen jedes Einzelnen passt. Hierfür bietet die Plattform www.renditestandard.de Interessierten die Möglichkeit, ihre persönliche Chance-Risiko-Neigung über ein standardisier- tes Verfahren zu ermitteln. Auf dem Weg zu einer realisti- SICHERHEIT Langfristig sichere Anlage mit minimalem Verlustrisiko und minimalen Ertragsschwankungen STABILITÄT Langfristig sichere Anlage mit sehr geringem Verlustrisiko und geringen Ertragsschwankungen bei gleichzeitig mode- rater Chance auf Outperformance ERTRAG Erhöhte Chance auf Outperformance bei geringem Verlustri- siko und erhöhten Ertragsschwankungen WACHSTUM Deutliche Chance auf Outperformance bei erhöhtem Ver- lustrisiko und hohen Ertragsschwankungen CHANCE Hohe Chance auf Outperformance bei erheblichem Verlust- risiko und sehr hohen Ertragsschwankungen schen und zu den individuellen Bedürfnissen passenden Altersvorsorge müssen sich Verbraucher nicht länger mit den komplexen Funktionsweisen der einzelnen Vorsorge- produkte oder den kaum vergleichbaren und teils schwer verständlichen Renditeaussagen auseinandersetzen. FÜNF CHANCE-RISIKO-KLASSEN FÜR ALLE VERSICHERUNGSTARIFE Alle am Markt verfügbaren Versicherungstarife werden zur einfacheren Darstellung ihrer Chancen und Risiken einer der fünf Chance-Risiko-Klassen des Renditestandards zugeordnet. Das muss immer ganz individuell passieren, damit die Chancen und Risiken so realistisch wie möglich berechnet werden können – also je Tarif und den ganz persönlichen Wünschen der Versicherten, zum Beispiel hinsichtlich der Dauer der Einzahlung oder der Höhe der Garantien. 25 April 2022