DEFINO

Finanzanalyse nach DIN-Norm 77230

Das DEFINO Institut für Finanznorm initiiert und erarbeitet in Kooperation mit einer Vielzahl an Marktteilnehmern (u. a. Verbraucherschutz und Wissenschaft) verlässliche DIN-Standards für die Finanzanalyse und zertifiziert DIN-konformes Handeln. Unterstützt werden Sie bei der DIN-konformen Beratung durch die zertifizierte Finanzanalysesoftware FINOSO, die eine vollständige Umsetzung der DIN 77230 “Basis-Finanzanalyse” für Privathaushalte bietet.

DIN-Norm 77230

Im Dienst der Berater. Zum Schutz der Verbraucher.

Die DIN-Norm 77230 wurde über 4 Jahre lang von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft erarbeitet und im Januar 2019 veröffentlicht. Sie ist das verlässliche Regelwerk für eine objektivierbare, reproduzierbare und ganzheitliche Finanzanalyse. Die Norm sorgt durch die priorisierte Darstellung (Rangfolge) ihrer individuellen Finanzthemen und durch die Zuordnung von Orientierungsgrößen für einen klaren Überblick über Ihre Finanzen.

Die Rangfolge der einzelnen Finanzthemen orientiert sich an den folgenden 3 Bedarfsstufen:

  1. Sicherung des finanziellen Grundbedarfs
    Die wichtigsten Finanzthemen und eine erste Absicherung bzw. Vorsorge.
  2. Erhaltung des Lebensstandards
    Weitere wichtige Finanzthemen und eine am aktuellen Lebensstandard ausgerichtete Absicherung und Vorsorge.
  3. Verbesserung des Lebensstandards
    Sparziele, z. B. Schaffung von Eigentum, mit denen Sie Ihren heutigen Lebensstandard verbessern.

Die Analyse bietet die transparente Basis für die Beratung im Sinne der Suche nach kundenindividuellen Lösungen für die vom Kunden als wichtig erachteten Finanzthemen.

Die Umsetzung von Normen in der Finanzberatung bedeutet für Sie als Berater ein Mehr an Kundenvertrauen, Effizienz und die Gewissheit, nichts zu vergessen oder zu übersehen.
René MathiasDEFINO-Trainer & Sales Consultant

Vorteile einer DEFINO-zertifizierten Finanzanalyse für Berater

  • DEFINO-zertifizierte “Spezialisten für Private Finanzanalyse | DIN 77230” verknüpfen die transparente Analyse nach dem DIN-Regelwerk mit der Glaubwürdigkeit des DEFINO-Siegels.
  • Die hohen Anforderungen, die DEFINO mit der Zertifizierung verknüpft, fördern die Verlässlichkeit und Verbindlichkeit zwischen Beratern und Verbrauchern und stärken damit das Verbrauchervertrauen.
  • Damit bietet eine DEFINO-zertifizierte Finanzanalyse Haftungssicherheit, da sich die Frage nach einem Interessenkonflikt zwischen Kunde und Berater (IDD, § 48 a VAG) kaum mehr stellt. Dies honorieren schon immer mehr Vermögensschaden-Haftpflichtversicherer.

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Christian Jaffke

Leiter ProduktManagement
Leben & Kranken
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