Jung, DMS & Sie! - April 2021

Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT Das Thema „Bancassurance“ – also die Öffnung des eigenen Vertriebskanals für Versicherungsprodukte – elek- trisiert seit geraumer Zeit die Bankenbranche. Mitunter lässt sich sogar eine gewisse Goldgräberstimmung beob- achten, denn aufgrund der andauernden Niedrig- bis Null- zinsphase sind die Geldhäuser auf der Suche nach neuen Ertragsquellen und daher gezwungen, ihr Geschäftsmodell zu erweitern. Gleichzeitig erwartet der onlineaffine Kunde im Finanzbe- reich die gleiche – digitale – Transparenz, die er teilweise schon vom Onlinebanking oder von anderen Branchen gewohnt ist. Warum also nicht Geldanlage- und Versiche- rungsprodukte zusammenbringen und auf clevere Art und Weise den Kunden über digitale Kanäle anbieten? Klingt einfach, ist aber in der Praxis nicht ganz so leicht umzusetzen. Aktuell versucht sich jeder irgendwie an dem Thema und fügt noch schnell das Wort „digital“ hinzu. Was aber wirklich eine funktionierende digitale Lösung aus- macht, betrachtet kaum jemand im Detail. Ein hübsches Frontend reicht nicht Es geht um das Smart Financial Home oder anders ausge- drückt: Wie macht man aus Big Data, die die Banken und Versicherungen sicherlich haben, wirkliche Smart Data? Bancassurance ist der richtige Weg dorthin. Es wird die derzeitige Trennung zwischen Bank- und Versicherungsge- schäft aufbrechen und irgendwann ganz abschaffen. Aus Sicht der Kunden wäre das aber völlig normal: Wer arbeitet und Geld verdient, hat ein Girokonto und vielleicht noch ein Sparkonto. Mit dem Verdienst und dem Ersparten können dann auch Vorsorge- und Absicherungslösungen abgeschlossen werden – direkt aus einem Account. Warum braucht man dafür extra eine Bank plus eine Versicherung? Vielleicht genügt eine Bancassurance-Plattform, die sowohl Bank- als auch Versicherungsleistungen abdeckt. Es gilt hier, die Kundenschnittstelle zu sichern und dann mit Smart Data und guter technisch unterstützter Beratung den Kun- den zu erreichen. Mit unserer Plattformtechnologie haben wir mittlerweile etliche Banken davon überzeugt, selbst in den Versiche- rungsvertrieb einzusteigen, um sich neue Ertragsquellen zu erschließen. Aber auch umgekehrt ist JDC immer ein Partner der Versicherungen, die ihre Kundenschnittstelle sichern wollen. Unser technologischer Vorteil: Wir bieten ein System, eine Abrechnung, eine App und ein CRM. Damit können wir höchste Datensicherheit garantieren, weil die Kundendaten nicht an zu vielen zentralen Punkten noch an andere technologische Sub-Dienstleister gehen. Mit dem JDC-Konto-Check zu neuen Ertragsquellen Damit auch Sie Ihren Kunden künftig ein echtes Smart Financial Home bieten können, arbeiten wir laufend an der Erweiterung unserer Plattformtechnologie. So haben wir in unsere mehrfach ausgezeichnete Finanz- und Versiche- rungs-App allesmeins zuletzt eine PSD2-Schnittstelle mit einem Konto-Check integriert. Kunden, die von Ihnen für die Nutzung von allesmeins freigeschaltet werden, können bisher nicht über Sie betreute Versicherungen mit wenigen Klicks in die WebApp übertra- gen. Der Konto-Check erkennt anhand der Konto-Transaktio- nen Ihrer Kunden automatisch deren Versicherungsverträge. Diese Policen werden übersichtlich nach Versicherungsunter- nehmen und -kategorien dargestellt und können dann mit nur einem Klick in die WebApp allesmeins übertragen werden. Die Software ermöglicht es zudem, Bündelverträge zu definie- ren und überlässt gleichzeitig Ihren allesmeins-Nutzern die Möglichkeit, ihre Versicherungsdaten manuell anzupassen. Mit dieser Bestandsübertragung durch die Konto-Check- Funktion fließen die Versicherungsdaten automatisch in Ihr Maklerverwaltungsprogramm iCRM und können dort von Ih- nen für Ihre Kunden verwaltet und – bei Bedarf – optimiert werden. Dafür können Sie mit Ihren Kunden beispielweise direkt in die Rechnerwelt in iCRM abspringen und mit den zahlreichen Versicherungsvergleichen die optimalen Tarife für Ihre Kunden finden. Mit dem über die PDS2-Schnittstelle integrierten Konto- Check in allesmeins bieten wir Ihnen damit die einfachste und systemisch am besten integrierte Bestandsübertra- gungslösung am Markt. Dieses neue Feature ist zudem ein großer Schritt zu höherer Vertragsdichte, schnellerer Daten- übermittlung und natürlich mehr Umsatz für Sie. 16 April 2021