Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT
In Zeiten der
Digitalisierung
werden übers
Internet nicht nur
Schuhe gekauft
oder Pizzen
bestellt – nein,
auch die Kapital
anlage oder der
Vermögensaufbau
erfolgen online.
Die neuen Robo Advisors,
frei übersetzt RoboterBerater,
übernehmen dabei die individuelle
Anlageberatung – passgenau nach
den Wünschen und Zielen der
Kunden. Weltweit werden nach
Branchenschätzungen bereits rund
60 Milliarden USDollar von Robo
Advisorn verwaltet – davon
90 Prozent in den USA. Alleine
die zwei größten RoboAdvisor
Anbieter in den USA verwalten knapp
10 Milliarden Euro. Im Vergleich
dazu ist Deutschland noch zaghaft
unterwegs: Der gesamte deutsche
RoboAdvisorMarkt beträgt gerade
einmal 0,4 Milliarden Euro.
Google, Amazon & Co. lassen grüßen
Hinter Robo Advisorn stecken aber
nicht Roboter, die permanent die
Börsen beobachten und nach aus-
sichtsreichen Investments suchen.
Vielmehr arbeiten Robo Advisor
mit Algorithmen, wie man sie von
Google, Amazon oder von digitalen
Partnerprogrammen kennt. Basie-
rend auf vorhandenen Kundendaten,
bekannten Szenarien und früheren
Entscheidungen ist ein Algorithmus
in der Lage, Vorschläge für neue
Internetsuche, Bücher oder Freunde
zu machen. In der Anlageberatung
errechnet ein Robo Advisor auf
Grundlage der vorangegangenen
Kundenbefragung oder bereits
bekannter Daten die bestmöglichen
Wege, das Vermögen anzulegen.
Bei der Kundenbefragung geht es
darum, dass der „Roboter“ – ähnlich
einem „echten“ Berater – den Kunden
und seine Bedürfnisse und Wünsche
kennenlernt. In der Regel wird danach
gefragt, wie viel Geld man in welchem
Zeitraum anlegen möchte, ob es sich
um das gesamte Vermögen oder nur
um einen Teil handelt und ob der
Kunde eher sicherheitsorientiert oder
renditebewusst investieren möchte.
Auch Jung, DMS & Cie. steigt in
den Robo-Advisory-Markt ein.
Aber gemäß der konzernweiten
„Advisortech“-Strategie ist der
hauseigene Roboter „easyROBI“
nicht dazu da, Vermittlern Kunden
wegzunehmen, vielmehr ist es eine
Technologie für und nicht gegen
Berater. Also – wie bei der Finanz-
App allesmeins – eine ergänzende
Dienstleistung für unsere Partner
neben der persönlichen Beratung.
Unterstützung und Vorteile für Berater
Immer wieder liest man in den ein-
schlägigen Medien, dass die wachsende
Zahl von Robo Advisorn eine Gefahr
für das traditionelle Geschäft des
freien Finanzvertriebs ist. „Mensch
versus Maschine“, so die pauschali-
sierende Aussage. Die Realität sieht
17
Oktober 2017
