Kolumne
Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT
Kompetente
Beratung durch Sie
bleibt unverzichtbar
Egal ob als App oder Web-App –
viele Berater und Vermittler haben
immer noch Angst, dass ihnen mit der
fortschreitenden Digitalisierung die
Kundschaft wegbricht. Fakt ist, dass
vor allem „einfache“ Anlage- oder
Versicherungslösungen wie etwa ein
Banksparplan oder eine Kfz-Ver-
sicherung immer öfter direkt über
das Internet abgeschlossen werden.
Doch – und das spiegelt sich in allen
Umfragen wider – bei „komplexen“ und
in der Regel auch margenträchtigen
Finanz- und Versicherungsfragen
wie etwa einer individuell passen-
den Altersvorsorge ist und bleibt der
persönliche Kontakt zu einem kom-
petenten Berater unverzichtbar.
So holen laut einer Studie der GfK für
die Zurich Gruppe Deutschland
84 Prozent der Versicherungskunden
vor dem Abschluss eines Vertrages
Informationen im Internet ein.
Allerdings schließen sechs von zehn
Verbrauchern (59 Prozent) nach der
Online-Recherche lieber „offline“ bei
einem Versicherungsvermittler einen
Vertrag ab und gehören damit zur
Kategorie der ROPO-Kunden. Die Ab-
kürzung „ROPO“ steht für „Research
online – purchase offline“ oder auf
Deutsch: „Im Internet recherchieren
und über den Berater abschießen“.
Wie bei der Finanz-App bleiben auch
bei der Browser-fähigen Version von
allesmeins Sie weiterhin der zum Teil
jahrelang vertraute und kompetente
Vertriebspartner Ihrer Kunden.
Ihr Kunde bleibt
Ihr Kunde
Wenn sich ein Endkunde für
allesmeins entschieden hat, muss er –
um alle Vorzüge des elektronischen
Finanz- und Versicherungsordners
nutzen zu können – JDC ein Makler-
mandat erteilen. Erst dann kann JDC
die Verträge des Kunden in allesmeins
einfließen lassen. Und wenn der
allesmeins-Kunde bisher von Ihnen als
Vertriebsexperte beraten wurde, bleibt
der Kunde auch weiterhin Ihr Kunde.
Überzeugen Sie Ihre Kunden von der
Nutzung von allesmeins, denn damit
sichern sie sich – ganz automatisch
– leichtes Zusatzeinkommen. Mit
allesmeins binden Sie nicht nur Ihre
Kunden, sondern bauen ganz neben-
bei Ihren Bestand mit dem „Staub-
saugereffekt“ aus. Unbetreute Ver-
sicherungsbestände Ihrer Kunden bei
Mitbewerbern (hier eine Hausrat-, dort
eine Kfz-Versicherung) werden über
das Maklermandat einfach in Ihren
Beratungsbereich transferiert. So
profitieren Ihre Kunden doppelt: Alle
Unterlagen digital in einer App und Sie
als fester Ansprechpartner weiterhin
mit an Bord.
Als allesmeins
Berater immer auf
dem Laufenden
Die Berater-App ist die Schaltzentrale
für all Ihre allesmeins-Aktivitäten für
Ihre Kunden. Die Berater-App ist ei-
gentlich keine App im herkömmlichen
Sinne, sondern eine PC-fähige Website,
über die Sie Ihre Kunden freischalten
und sie mit News versorgen können.
Sie haben via PC im Büro oder über
die mobile Version von unterwegs
Zugang zu allen Kunden und können
darüber hinaus die Freischaltung von
allesmeins für Ihre Kunden generieren
sowie Verträge, Bestände und Doku-
mente Ihrer Kunden einsehen.
Direkt im Kundengespräch können Sie
so alle unvollständigen Kundendaten
zusammentragen und ergänzen. Denn
erst bei Vollständigkeit aller Kunden-
angaben können Sie allesmeins für
Ihre Kunden aktivieren.
Komplexe Themen
Private Kranken-
versicherung/BU
Altersvorsorge/bAV
Erben und Schenken
Steueroptimierung
Einfache Produkte
Alle Arten einfacher
Versicherungsprodukte
Sparpläne
ETFs
Investmentfonds
Vermittler fokussieren
sich auf Beziehungs
management und
komplexe Themen
Technologie wird
einfache Produkte
„selfdirected“
abbilden
10
Oktober 2017
