Editorial
Kunden bestmöglich in allen Anlage-
und Versicherungsfragen zu beraten,
fällt angesichts des anhaltenden Niedrig-
zinsumfeldes auch erfahrenen Beratern
zunehmend schwer. Nicht nur im
Kapitalanlagebereich, sondern auch im
Versicherungsgeschäft ist bei der Pro-
duktauswahl höchste Sorgfalt geboten,
um für Kunden überhaupt noch positive
Renditen zu erzielen. Festverzinsliche
Anlagen versprechen auch auf viele
Jahre hinaus kaumErtrag, womit eine
gesunde Aktienquote unumgänglich
wird. Dies ermöglicht Chancen für
Vermögensverwaltungslösungen. Da
trifft es sich gut, dass der Europäische
Gerichtshof in seinem aktuellsten Urteil
die Vermittlung von Vermögensverwal-
tungslösungen vereinfacht hat und die
Vermittlung einer VV damit nun auch
reinen Versicherungsvermittlern ohne
Haftungsdach oder § 34f-Gewerbe
erlaubnis offensteht.
Mit der Umsetzung der europäischen
Richtlinien MiFID II und IDD Anfang
2018 müssen wir uns aber auch auf die
weniger schönen Effekte stetig steigen-
der regulatorischer Herausforderungen
vorbereiten: Themen wie Produktüber-
wachungspflichten und Provisions-
transparenz sind bei uns bereits in der
Umsetzung und gegebenenfalls kommt
noch zusätzlich eine Aufzeichnungs-
pflicht für Telefongespräche imWert-
papierbereich hinzu – je nachdem, was
in den für November zu erwartenden
Verordnungen des Wirtschaftsministeri-
ums steht. Wem dies als Fondsvermittler
nicht reicht, der kann sich noch durch
Mehr als nur
gute Beratung
Bestmöglich beraten, die regulatorischen Herausforderungen meistern, die Digitalisierung
zum eigenen Vorteil nutzen: Berater und Vermittler müssen sich umsichtiger orientieren
als je zuvor. Wir von Jung, DMS &Cie. lassen Sie dabei nicht allein.
das dicke Brett der Investmentsteuerre-
form bohren. Oder einfach dem Finanz
ministerium und den Steuerexperten
glauben, dass sich für den einzelnen
Kunden imErgebnis nicht viel ändert.
Wie Sie wissen, halten wir Sie auch zu
diesen Themen stets auf dem Laufenden.
Handlungsbedarf sehen wir hier derzeit
nicht. Einen Grund, uns die Freude an
unseremBeruf zu nehmen, bieten die
vielen Neuerungen also sicher nicht –
Dr. Sebastian Grabmaier
Vorstandsvorsitzender
Jung, DMS & Cie.
allen Unkenrufen aus der Branche
zum Trotz. Getreu unserer „hybriden
Advisortech“-Strategie, die auf Techno-
logie PLUS Beratung setzt, wollen wir
Sie zu den Gewinnern der Digitalisierung
machen: Unseren digitalen Finanz-
und Versicherungsordner „allesmeins“
haben wir hierfür weiter ausgebaut.
Lesen Sie ab Seite 8, wie Sie und Ihre
Kunden jetzt mit der Browser-Version
von „allesmeins“ noch bequemer und
übersichtlicher alle Versicherungsangele-
genheiten online managen können. Und
mit „easyROBI“ haben wir für Sie einen
eigenen Robo Advisor entwickelt, um Sie
vor allem im eher kleinteiligen und daher
margenarmen Investmentgeschäft mit
Fonds und Sparplänen zu entlasten. Ab
Seite 16 informieren wir Sie, wie „easy-
ROBI“ funktioniert, wie Sie und Ihre
Kunden ihn nutzen und wie Sie damit
IhremGeschäftsmodell einen weiteren
Schub geben können. In der aktuellen
Ausgabe unseres Magazins Jung, DMS &
Sie! geht es aber nicht nur um Technik,
sondern auch umMenschen. Lesen Sie
ab Seite 20 zumBeispiel, wie die Mitar-
beiter von Jung, DMS & Cie. ihr Geld
anlegen. Oder lernen Sie ab Seite 13 den
neuen Vorstand unseres Mutterkonzerns
JDC Group, den Ex-Google-Manager
Stefan Bachmann, von seiner persönli-
chen Seite kennen.
Und dies sind nur einige der interes-
santen und lesenswerten Themen der
aktuellen Ausgabe von Jung, DMS & Sie!
Ich wünsche Ihnen viel Vergnügen und
zahlreiche Anregungen bei der Lektüre.
3
Oktober 2017
