Jung, DMS & Sie! - April 2022

Jung, DMS & Sie! / WISSENSWERT Sparpläne mit easyROBI vermitteln Sukzessive investieren, die Krisen der Vergangenheit und anschließende Börsenerholungen aufzeigen, den Cost-Average-Effekt erklären oder die „Sparplan-Erfolgsstory“ mit BVI-Zahlen einfach beweisen – es gibt viele gute Argumente, mit denen Sie Ihre Kunden auf ein easyROBI-Investment ansprechen können. Das „easyROBI-Verkaufsgespräch“ bündelt viele wertvolle Informationen, die Sie im persönlichen Termin und bei der Telefon- oder Videoberatung nutzen können. Die Unterlagen finden Sie in der World of Finance unter: beraterportal.jungdms.de/investment/vermoegensverwaltung/easyrobi/ Durchschnittliche Jahresrendite mit global anlegenden Aktienfonds (Quelle: BVI) 5,40% 9,10% 4,70% 7,80% 6,30% 6,90% 15 Jahre 20 Jahre 25 Jahre Einmalanlage Sparplan während der globalen Finanzkrise die Aktienmärkte fast sechs Monate auf Tauchstation gingen und der Dow Jones dabei rund 43 Prozent an Wert verlor. Selbst Daueroptimisten hätten sich damals wohl nicht träumen lassen, dass der Dow Jones sechs Monate später wieder fast 46 Prozent höher steht. Übrigens ist damals im selben Beobachtungszeitraum auch der DAX zuerst um 39 Prozent eingebrochen, nur um in den folgenden sechs Monaten wieder um 44 Prozent zuzulegen. Die Frage ist nicht „ob“, sondern „wann“ Die Frage ist daher nicht ob, sondern vielmehr wann man wieder oder weiter in die Kapitalmärkte investiert. Wann ist es Zeit, um einzusteigen oder zuzukaufen? Wie lange dauert eine wirtschaftliche oder geopolitische Krise, und wie stark beeinflussen ihre wirtschaftlichen Auswirkungen die „norma- len“ Mechanismen an den Märkten? Das alles kann natürlich während einer Krise niemand seriös beantworten. Und wann der optimale Zeitpunkt zum Investieren gekommen ist, weiß man ohnehin erst hinterher. Allerdings ist es für einen selek- tiven Einstieg selten zu früh, sofern nicht das gesamte zur Verfügung stehende Kapital auf einmal angelegt wird. Besser ist es, quasi Schritt für Schritt mit Sparplänen „dabei zu sein“, wenn sich die Märkte wieder nach oben tasten. Sollte es dann mit den Kursen zwischenzeitlich wieder abwärts gehen, profitieren Anleger vom Cost-Average-Effekt. Zwar tun Kritiker diesen Effekt als „Verkaufsargument“ ab, weil Kapitalmärkte auf lange Sicht positive Renditen aufweisen und eine Einmalanlage höhere Gewinne verspricht. Doch in volatilen Zeiten wirkt sich der Durchschnittskosten-Effekt positiv auf die Rendite aus. Sparpläne haben die Nase vorn Dass bei regelmäßigem Sparen am Kapitalmarkt der Cost-Ave- rage-Effekt wirkt, lässt sich auch mit Zahlen des Fondsverbands BVI dokumentieren. So liegt die Jahresrendite von Fonds- sparplänen, die in deutsche Aktien investieren, im 15-Jahres- Zeitraum bei durchschnittlich 7,3 Prozent. Anleger, die vor 15 Jahren einmalig in einen Fonds mit deutschen Aktien inves- tierten, kommen „nur“ auf eine durchschnittliche Jahresrendite von knapp fünf Prozent. Eine vergleichbare Entwicklung zeigen Investments in global anlegende Aktienfonds. Die Einmalanlage kommt im Zeitraum von 15 Jahren auf eine Jahresrendite von im Schnitt 5,4 Prozent. Entsprechende Fondssparpläne schafften eine durchschnittliche Jahresrendite von 9,1 Prozent. 35 April 2022