Multikanalvertrieb und Online-
Kommunikation. Sie müssen sich
um nichts mehr kümmern, können
aber dennoch mit Ihren Kunden in
Kontakt bleiben – wenn Sie das für
eine bestimmte Übergangszeit
wollen. Natürlich erledigen Jung,
DMS & Cie. und die Deutsche
Makler Rente bei der Bestands
übergabe auch sämtliche organi
satorischen und regulatorischen
Anforderungen:
Aufhebung Ihrer bestehenden
Vermögensschadenhaftpflicht
versicherung aufgrund des
Wegfalls des Haftungsrisikos.
Abmeldung Ihrer Tätigkeit
gegenüber der IHK.
Information an Ihre Kunden und
Kündigung des Maklerauftrags.
Anzeige der Vertragsbeendigung
bzw. Übergang gegenüber
Versicherern.
geschäfts. Danach ermittelt Jung,
DMS & Cie. den Wert Ihres Un-
ternehmens bzw. Ihres Kunden
bestandes. Bewertungsmaßstab ist
dabei die Höhe der Bestandserlöse
pro Jahr. Durch dieses transparente
Verfahren ist sichergestellt, dass
Sie einen fairen Preis für Ihren
Kundenbestand erhalten.
Gleichzeitig wird der geplante
Bestandsverkauf imRahmen
der Deutschen Makler Rente
an Jung, DMS & Cie. einer um-
fassenden juristischen Prüfung
unterzogen. Insbesondere werden
Fragen der Übertragung von
Kundendaten an Jung, DMS &
Cie. geklärt, Ansprüche Dritter
geprüft oder Details im Erbfall,
Haftungsfragen und Einwilligung
der Versicherungsunternehmen
erschlossen.
Wertvernichtung droht
Das Geschäft eines erfahrenen,
aber in die Jahre gekommenen
Vertriebsprofis mit entsprechend
alter Kundschaft ist für keinen
Käufer von Interesse. Doch die
Versicherungsgesellschaften sind
an einer vernünftigen Nachfolge-
regelung für den Kundenbestand
interessiert. Zwar sind Kunden- und
damit Bestandsverluste nie gänzlich
zu vermeiden, doch bei fehlender
oder schlechter Nachfolge werden
die Kündigungszahlen sprunghaft
steigen. Leidtragende einer schlecht
geregelten Bestandsübergabe sind
letztlich auch die Kunden, denen der
gewohnte Service verloren geht.
Nachfolgeplanung – aber richtig
Der bessere Weg ist es, die eige-
ne Geschäftsnachfolge bzw. die
Bestandsübergabe rechtzeitig zu
organisieren und in die Wege zu lei-
ten. Fakt ist jedoch, dass sich unab
hängige Berater oder Vermittler,
die an eine Geschäftsaufgabe oder
-übergabe denken, bisher kaum mit
der Frage auseinandergesetzt haben,
wie viel der eigene Bestand eigent
lich
wert ist, wer als geeigneter Nachfol-
ger das eigene Lebenswerk weiter-
führen kann und welche rechtlichen
Hindernisse hier zu überwinden sind.
Am Anfang einer sinnvollen
Nachfolgeplanung sollten sich
Berater und Vermittler stets die
Frage stellen, wie es mit „ihren“
Beständen weitergeht, wenn sie
ausgestiegen sind, und welche
Möglichkeiten sie haben, ihre
„Altersvorsorge“ – sprich die
laufenden Bestandsprovisionen –
zu sichern.
Der Verkäufer steht also vor der
Herausforderung, einen geeig-
neten Nachfolger zu finden, der
in der Lage ist, die Kundenbe
ziehungen zu halten sowie das
Geschäft weiterzuführen, und
einen angemessenen Preis dafür
bezahlt.
Eine gute Nachfolgeregelung
sollte darüber hinaus auch die
Interessen der Familienmitglie-
der berücksichtigen. Wichtig ist
daher auch, mögliche steuerliche
Freibeträge und Begünstigungs
regelungen auszuschöpfen.
Die Lösung:
Deutsche Makler Rente
Jung, DMS & Cie. garantiert Ih-
nen im Rahmen der Deutschen
Makler Rente ein Anrecht auf den
Bestandsaufkauf inklusive fairer
Bewertungsanalyse, wenn Sie in
den vergangenen drei Jahren ihr
Hauptgeschäft bei Jung, DMS & Cie.
eingereicht haben – egal, ob Sie als
Vermittler im LV- oder KV-Bereich
tätig sind oder sich auf das
Sachgeschäft konzentriert haben.
Das können Sie
von Jung, DMS & Cie. erwarten
Bei der Übergabe Ihrer Bestände an
Jung, DMS & Cie. können Sie sich
darauf verlassen, dass dieser Schritt
für Sie selbst und für Ihre Kunden
kein „harter Schnitt“ ist. Wenn Sie
wollen, bleiben Sie für eine bestimmte
Übergangszeit der Ansprechpartner
für Ihre Kunden, während im Hin-
tergrund bereits die Unterstützung
durch Jung, DMS & Cie. läuft und die
Verwaltung übernommen wird.
Ihre Kundendaten werden in das
Kundenverwaltungsprogramm
iCRM und die Kundendatenbank
von Jung, DMS & Cie. übernom-
men.
Der gesamte Schriftverkehr mit
Ihren Kunden wird dokumentiert
und übersichtlich und revisions-
sicher im System hinterlegt. Sie
müssen sich also nicht mehr mit
Bergen von Post und Schriftstücken
auseinandersetzen.
Die Kommunikation mit Ihren
Kunden wird in den Online-Bereich
verlagert. Hierzu bietet Ihnen
Jung, DMS & Cie. über den Service
„maklerhomepage24“ einen eigenen
Internetauftritt nach Ihren Vorstel-
lungen (Optik, Logo, Navigation).
Integriert in Ihre „eigene“ Home-
page sind natürlich Kontakt- sowie
Schadensformulare. Damit ist für
Ihre Kunden weiterhin wie gewohnt
eine stetige Betreuung gewährleis-
tet. Über ein Newslettersystem und
eine Hotline inkl. Live-Beratung
über PC werden Ihre Kunden
durch Jung, DMS & Cie. weiterhin
beraten.
Damit bietet Ihnen Jung, DMS & Cie.
mit der Deutschen Makler Rente eine
Rundumlösung für professionellen
In drei Schritten zur Makler Rente
Den Verkaufs- und Übergabeprozess
Ihrer Bestände im Rahmen der Deut-
schen Makler Rente an Jung, DM S &
Cie. haben wir für Sie so einfach wie
möglich gestaltet und in drei Phasen
unterteilt.
Phase 1: Bestandsanalyse, juristische
Prüfung, Bewertung und
Vertragsabschluss
Die wenigsten Versicherungsvermitt-
ler können ihren Kundenbestand
ganz genau beziffern, geschweige
denn abschätzen, wie viel ihr Ver-
sicherungsbestand aktuell wirklich
wert ist. Die meisten haben sich bis-
her nicht die Mühe gemacht, sich mit
diesem Thema auseinanderzusetzen.
Jung, DMS & Cie. macht gemeinsam
mit Ihnen eine Bestandsanalyse
Ihres aktuellen Vermittlungs
Jung, DMS & Sie. / WISSENSWERT
Jung, DMS & Sie. / WISSENSWERT
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Juni 2015
Juni 2015
